SOLUZIONE DOMANI

Patrimonio ProfiloInsurance

Scegli il percorso d’investimento che ti guida sui mercati finanziari

Scegli il percorso d’investimento che ti guida sui mercati finanziari

L’investimento assicurativo per avvicinarti gradualmente ai mercati finanziari con la garanzia di restituzione della parte di capitale investito nella Gestione Separata.

L’investimento assicurativo per avvicinarti gradualmente ai mercati finanziari con la garanzia di restituzione della parte di capitale investito nella Gestione Separata.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale.
Prima della sottoscrizione leggere attentamente il set informativo.

Fissa un appuntamento in filiale

3 Profili d’investimento

Scegli il tuo Profilo e accedi in modo graduale e automatico ai mercati

Capitale garantito

Capitale garantito

Garanzia del 100% sulla parte di capitale investito nella Gestione Separata

Come richiedere Patrimonio ProfiloInsurance

1
Richiedi
Richiedi

Prendi appuntamento con il Gestore per valutare la sottoscrizione della polizza

2
Scegli
Scegli

Decidi con il tuo gestore l’importo da sottoscrivere, a partire da 5.000 euro, e il Percorso d’investimento più adeguato a te

3
Firmi
Firmi

Sottoscrivi Patrimonio ProfiloInsurance e tieni il tuo investimento sotto controllo dall'App Assicurazioni o da internet banking

Come funziona l’accesso graduale ai mercati?

Nei 3 Profili del prodotto, differenziati per livello di rischio, l’investimento è suddiviso secondo diverse ripartizioni percentuali tra una Gestione Separata, con garanzia di restituzione del capitale investito, e un fondo interno esposto alle oscillazioni di mercato. Nei primi 6 mesi dalla decorrenza, il capitale è totalmente investito nella Gestione Separata e, nei successivi 6 mesi, una parte del capitale investito viene trasferita in modo automatico e graduale, senza alcun costo, dalla Gestione Separata al fondo interno. Dopo un anno si raggiunge la ripartizione obiettivo del Profilo scelto.

È la prima volta che investi?

Sottoscrivi il Contratto Prestazione Servizi di Investimento e Servizi aggiuntivi, scegli il nostro Servizio di Consulenza in materia di investimenti e apri un Deposito Amministrato o una Posizione Contabile per iniziare a investire con Intesa Sanpaolo.

Perché scegliere Patrimonio ProfiloInsurance

"Sono interessato ai mercati finanziari, ma non voglio dover scegliere modalità e tempi dell’investimento"

Con Patrimonio ProfiloInsurance  non devi pensarci. Il suo meccanismo automatico porta il tuo investimento a cogliere per gradi le opportunità dei mercati, sempre in coerenza con il tuo profilo finanziario

Patrimonio Profilo Insurance: investimento con meccanismo automatico

"Cerco un investimento che mi permetta di mettere in sicurezza parte del capitale"

Nei primi 6 mesi (ultimo giorno escluso) hai la garanzia totale del capitale investito, poi la percentuale garantita varia dal 20% al 60% una volta raggiunta la ripartizione obiettivo del Profilo prescelto

Patrimonio Profilo Insurance: nei primi 6 mesi garanzia totale del capitale investito

"Voglio un investimento che mi lasci libero di cambiare idea"

Dopo 12 mesi e 7 giorni dalla decorrenza, puoi cambiare Profilo e integrare o disinvestire parzialmente il tuo investimento. Il disinvestimento totale è possibile già dopo 6 mesi. 

Patrimonio Profilo Insurance: puoi integrare o disinvestire dopo 12 mesi e 7 giorni

Caratteristiche e costi

18 - 85 anni

Età minima e massima per la sottoscrizione

5.000 euro

Importo minimo che puoi investire

1.000 euro

Importo minimo se vuoi fare un versamento aggiuntivo

Vantaggi fiscali

In base alla normativa vigente:

  • Non paghi l'imposta di bollo sul capitale investito nella Gestione Separata
  • L’imposta sui rendimenti viene applicata automaticamente al momento della liquidazione del capitale, per riscatto o per decesso dell’assicurato
  • Al momento del decesso i beneficiari che hai scelto liberamente non devono pagare l'imposta di successione; nella scelta del beneficiario puoi indicare il nominativo di una o più persone oppure genericamente gli eredi legittimi o testamentari

Costi fissi di ingresso

Non previsti

Costi di ingresso applicati ai versamenti

  • 0,50% fino a 249.999,99 euro
  • 0,35% da 250.000 a 499.999,99 euro
  • 0,15% da 500.000 a 999.999,99 euro
  • 0,00% da 1.000.000,00 euro

Commissioni annuali di gestione fisse

Gestione Separata "Fondo Base Solida": 1,30%
 

Fondi Interni:

  • ESG Bilanciato Globale 50: 1,55%
  • ESG Azionario Multitrend: 1,85%

Commissioni annuali di gestione variabili

  • Fondi Interni: commissione di overperformance pari al 20% dell'extra-rendimento del fondo rispetto al relativo parametro di riferimento indicato nel set informativo

Costi per riscatto totale e parziale

  • Fino al 1° anniversario escluso: 2% con il minimo di 30,00 euro;
  • Dal 1° anniversario e fino a giorno che precede il 5° anniversario: 1% con il minimo di 30,00 euro;
  • Dal 5°anniversario e fino al giorno che precede il 10° anniversario: 30,00 euro;
  • Dal 10° anniversario: nessun costo in caso di riscatto totale; 30,00 euro in caso di riscatto parziale.

Rischi

Patrimonio ProfiloInsurance presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore delle quote del fondo interno presente nel percorso di investimento scelto. Tali oscillazioni dipendono, ad esempio, dall'andamento dei mercati, dalla solidità patrimoniale degli Emittenti degli strumenti finanziari che compongono i fondi e dalla natura degli strumenti finanziari stessi. Per tali ragioni è possibile che il cliente, al momento del disinvestimento, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito. Tale possibilità è più elevata quanto maggiore è il livello di rischio della tipologia del fondo interno selezionato.

  • La Gestione Separata è una particolare gestione finanziaria tipica dei prodotti di investimento assicurativi. È costituita da un patrimonio separato da ogni altro patrimonio della Compagnia, investito in titoli che rispettano l’esigenza di garantire la sicurezza, la redditività e la liquidità dell’investimento.
  • Dopo 12 mesi e 7 giorni dalla decorrenza puoi cambiare Profilo, passando ad uno meno rischioso, e dopo 6 anni puoi decidere di trasferire il capitale investito ad un ulteriore profilo, più conservativo, dove la componente garantita è dell’80%.
  • Trascorsi 12 mesi e 7 giorni dalla decorrenza puoi integrare l’investimento con versamenti aggiuntivi. Puoi anche disinvestire il capitale con un riscatto totale, dopo 6 mesi dalla decorrenza, o con riscatti parziali, dopo 12 mesi e 7 giorni dalla decorrenza. Il riscatto prevede costi percentuali di uscita nei primi 5 anni; per maggiori dettagli consulta il set informativo.
  • Dopo 6 mesi dalla decorrenza entra in vigore una maggiorazione caso morte del capitale investito, calcolata in base a percentuali decrescenti, dal 20% al 2,5%, a seconda dell’età dell’assicurato al momento del decesso, alle condizioni indicate nel set informativo.
  • I 2 fondi interni collegati al prodotto promuovono, tra le altre, caratteristiche ambientali e/o sociali, nel rispetto delle prassi di buona governance, ai sensi dell’art. 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 (SFDR): per maggiori informazioni consulta l’informativa sulla sostenibilità dei servizi finanziari (SFDR) che trovi nella pagina di Patrimonio ProfiloInsurance del sito WWW.INTESASANPAOLOVITA.IT
  • Per un'illustrazione esaustiva dell’investimento, dei relativi rischi, costi e limitazioni si rimanda al set Informativo che il cliente è invitato a leggere prima della sottoscrizione del contratto disponibile sul sito della Compagnia WWW.INTESASANPAOLOVITA.IT
  • Per sottoscrivere Patrimonio ProfiloInsurance è necessario essere titolari di un conto corrente con Intesa Sanpaolo S.p.A. e di un Deposito Amministrato o di una posizione contabile e sottoscrivere il Contratto Prestazione Servizi di Investimento e Servizi Aggiuntivi. Sono esclusi il conto di Base, i conti in valuta, XME Conto UP! e tutti i conti correnti che non permettono di operare in titoli e strumenti finanziari
  • Per le informazioni sul modello di servizio adottato dalla Banca e sull’assetto contrattuale relativo alla normativa MiFID, vai sul sito WWW.INTESASANPAOLO.COM, SEZIONE NORMATIVE > SERVIZI DI INVESTIMENTO > MIFID

Quick Start

Oltre alla documentazione informativa ufficiale, puoi consultare anche la nostra guida Quick Start, brochure nata dal dialogo con le Associazioni dei Consumatori al fine di garantire massima chiarezza sulle caratteristiche dei nostri prodotti e servizi.

Hai ancora dei dubbi?

Soluzione Domani. Il tuo domani lo decidi tu

Il programma dedicato ai Senior e ai Caregiver familiari, con soluzioni in ambito protezione,
investimenti e finanziamenti.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. 
Patrimonio ProfiloInsurance è un prodotto di investimento assicurativo di Intesa Sanpaolo Vita S.p.A. distribuito da Intesa Sanpaolo S.p.A.. Prima della sottoscrizione leggere attentamente il set informativo per conoscere in dettaglio le caratteristiche, i rischi e i costi della polizza. Tale documento è disponibile presso le filiali Intesa Sanpaolo S.p.A. e sul sito internet della Compagnia www.intesasanpaolovita.it. Maggiori informazioni possono essere richieste al consulente in filiale, che provvederà a verificare la coerenza del prodotto con le richieste ed esigenze assicurative e l’adeguatezza dello stesso rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti, alla situazione finanziaria, inclusa la capacità di sostenere perdite e agli obiettivi di investimento, inclusa la tolleranza al rischio e le eventuali preferenze di sostenibilità dell’investitore o potenziale investitore. Per le condizioni contrattuali dei prodotti e servizi bancari citati leggi i fogli informativi disponibili in filiale e sul sito.