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Fondi a scadenza

Diversifichi il portafoglio, cogli nuove opportunità

Con i fondi a scadenza puoi investire sui mercati azionari e obbligazionari con diverse strategie di gestione di Eurizon ed Epsilon
in linea con il tuo profilo finanziario.

Questa è una comunicazione di marketing.
Prima dell’adesione leggere attentamente le Informazioni Chiave (KID) e il Prospetto

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Se sei già titolare di My Key, puoi sottoscrivere i fondi a scadenza dal tuo internet banking

Fondi a scadenza

Portafoglio diversificato con fondi obbligazionari, azionari e multiasset.

INIZIA A INVESTIRE

Scadenze chiare

I fondi a scadenza hanno un orizzonte temporale predefinito

Portafoglio diversificato

Puoi investire in fondi obbligazionari, azionari e multiasset

Diverse strategie

Scegli tra fondi a ingresso graduale con obiettivo di protezione o tematici

A portata di mano

Puoi controllare l'andamento dei tuoi fondi da internet banking e app

Come sottoscrivere online i Fondi a scadenza

Prima di investire ricordati sempre di leggere la documentazione contrattuale obbligatoria.

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Perché scegliere Fondi a Scadenza

"Cerco una gestione flessibile"

Puoi investire in fondi che distribuiscono il peso del capitale investito tra mercato azionario e obbligazionario, oltre che su Paesi differenti e valute diverse dall'euro

"Voglio un rischio contenuto"

Con i fondi ad ingresso graduale puoi investire sui mercati azionari in modo progressivo per attenuare il rischio legato alle oscillazioni di mercato e al momento di ingresso

"Prudenza? Non è mai troppa"

Con alcuni fondi, alla scadenza puoi beneficiare della protezione totale o parziale del capitale investito.
Tieni sempre presente che l'obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell'investimento finanziario

500 euro

Importo minimo per sottoscrivere il fondo

2 mesi

Durata indicativa del periodo di collocamento dei fondi

2, 4, o 5 anni

Durata del ciclo di investimento dei fondi

Scopri i fondi in collocamento

1 fondo a ingresso graduale nel mercato azionario con distribuzione di un importo predeterminato, al termine del 1° anno

IT0005617169 Eurizon Progressione 50

Indicatore sintetico di rischio: 4
L’indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 5 anni

Nel primo anno del ciclo di investimento il fondo è investito al 100% in obbligazioni e strumenti monetari, principalmente di tipo governativo, e prevede la distribuzione di un importo predeterminato del 2%, al lordo della fiscalità, al termine del primo anno.

Nel secondo e terzo anno l'esposizione azionaria viene progressivamente incrementata sino al raggiungimento del 50% del capitale investito.

Infine, negli ultimi due anni del ciclo di investimento, l'esposizione azionaria sarà compresa tra il 30% ed il 70%.

In collocamento fino al 9 dicembre 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 fondo bilanciato a ingresso graduale nel mercato azionario

IT0005609851 Eurizon Bilanciato 50

Indicatore sintetico di rischio: 3
L’indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 5 anni

Il Fondo investe in strumenti finanziari di natura obbligazionaria, monetaria e azionaria.

L'esposizione azionaria viene progressivamente incrementata nei primi 6 mesi del ciclo di investimento sino al raggiungimento di una esposizione massima pari al 60%.

Successivamente, nel corso del ciclo di investimento, l'esposizione azionaria sarà compresa tra il 30% ed il 70%.

Il Fondo ha l’obiettivo di cogliere i potenziali rendimenti offerti dai mercati obbligazionari e di partecipare all’andamento dei mercati azionari globali.

In collocamento fino all'11 dicembre 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 fondo bilanciato a ingresso graduale nel mercato azionario

IT0005609794 Eurizon Bilanciato 25

Indicatore sintetico di rischio: 3
L’indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 5 anni

Il Fondo investe in strumenti finanziari di natura obbligazionaria, monetaria e azionaria.

Nello specifico, l'esposizione azionaria viene progressivamente incrementata nei primi 6 mesi del ciclo di investimento sino al raggiungimento di una esposizione massima pari al 35%. Successivamente, nel corso del ciclo di investimento, l'esposizione azionaria sarà compresa tra il 10% ed il 40%.

L’obiettivo del fondo è quello di beneficiare sia dei potenziali rendimenti offerti dai mercati obbligazionari sia delle opportunità offerte dai mercati azionari globali.

In collocamento fino all'11 dicembre 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 fondo obbligazionario che investe nel lungo periodo con 2 cicli di investimento

IT0005609521 Epsilon Bond Opportunità

Indicatore sintetico di rischio: 3
L’indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 8 anni

Il fondo obbligazionario è caratterizzato da 2 cicli di investimento della durata di 4 anni ciascuno. Nel primo ciclo, una parte del patrimonio è investito in titoli con una durata finanziaria di 4 anni e una parte è investito in titoli con scadenza superiore.

All’inizio del secondo ciclo di investimento, la parte del portafoglio impiegata in titoli con scadenza a 4 anni viene reinvestita in altri titoli con durata coerente alla vita residua del fondo.

Attraverso questa strategia di investimento il fondo ha l’obiettivo di conseguire una moderata crescita del capitale investito in funzione dell’evoluzione dei tassi di mercato.

In collocamento fino al 9 dicembre 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 Fondo con protezione a 5 anni che permette anche di entrare gradualmente nei mercati azionari

IT0005617052 Epsilon Progressione 20 Protetto

Protetto Indicatore sintetico di rischio: 2
L’indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 5 anni

Puoi beneficiare del meccanismo di ingresso graduale nei mercati azionari, a partire da un’esposizione azionaria massima del 10% durante il primo anno. Il secondo anno, l’esposizione sull’azionario può incrementare progressivamente fino a un massimo del 20% e a partire dal terzo anno non potrà superare il 30% delle attività.

Il Fondo ha l’obiettivo di minimizzare la probabilità di perdita del capitale investito alla scadenza del primo e del quinto anno del ciclo di investimento. I giorni in cui il valore della quota del fondo è protetto sono il 9/12/2025 e 4/12/2029 - in qualsiasi altro giorno il valore della quota del Fondo non è protetto.

L’obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell’investimento finanziario. L'obiettivo di protezione del capitale investito potrebbe non proteggere gli investitori dall'effetto dell'inflazione nel tempo e il rendimento del Fondo, corretto per l'inflazione, potrebbe essere negativo.

In collocamento fino al 2 dicembre 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 fondo obbligazionario che investe in titoli societari con orizzonte temporale pari a 3 anni

IT0005609810 Eurizon Valore Obbligazionario 3 anni classe A
IT0005609836 Eurizon Valore Obbligazionario 3 anni classe D

Indicatore sintetico di rischio: 2
L’indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 3 anni

Il fondo investe principalmente in titoli obbligazionari e monetari di società europee e statunitensi.

Il fondo suddiviso in 2 classi di quote ha una gestione attiva che mira a ottenere un rendimento in un orizzonte temporale pari a circa 3 anni. Inoltre, il fondo con classe di quote “D” prevede la distribuzione di un importo predefinito del 3% del valore iniziale delle quote del Fondo, al lordo della fiscalità, alla fine del primo e del secondo anno dell’esercizio contabile (1° gennaio – 31 dicembre) (tale distribuzione può comportare la restituzione di parte dell'investimento iniziale. La SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato).

In collocamento fino all'11 dicembre 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 fondo obbligazionario che prevede la distribuzione di un importo annuo predefinito del 3% nei primi 4 anni

IT0005609737 Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

Indicatore sintetico di rischio: 3
L'indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 5 anni

Il portafoglio del fondo investe in strumenti obbligazionari prevalentemente dell’area Euro e fino al 30% in strumenti che investono in obbligazioni strutturate e strumenti di credito convertibili. Non investe sul mercato azionario.
Il fondo distribuisce un importo predefinito pari al 3% del rendimento nei primi 4 anni del ciclo d’investimento. L’importo distribuito può essere superiore al risultato conseguito dal Fondo nel periodo considerato e può comportare la restituzione di parte dell’investimento iniziale del partecipante. Eurizon Capital SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.

In collocamento fino al 4 dicembre 2024.
Puoi acquistare il fondo in filiale.

1 fondo con protezione del 100% del capitale investito a scadenza del ciclo d’investimento leggermente inferiore a 2 anni

IT0005609489 Epsilon Difesa 100 Riserva

Indicatore sintetico di rischio: 2
L'indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 2 anni

La componente azionaria del fondo seleziona azioni di società che generano una parte del loro fatturato da attività legate a prodotti e/o tecnologie volti a salvaguardare l'ambiente e/o indici rappresentativi delle stesse come, ad esempio, sviluppo di energie alternative, trattamento dei rifiuti e delle acque, economia circolare.
Dopo il primo anno puoi ricevere un importo predeterminato compreso tra l'1,25% e il 2,25%, al lordo della fiscalità, del valore iniziale della quota del Fondo. L'ammontare predeterminato oggetto di distribuzione è definito in misura puntuale entro i sette giorni successivi alla data di chiusura del "Periodo di Sottoscrizione" ed è reso noto ai partecipanti mediante avviso pubblicato sul sito internet della SGR www.eurizoncapital.com. Tale distribuzione può essere superiore al risultato conseguito dal Fondo nel periodo considerato e può comportare la restituzione di parte dell'investimento iniziale. Non è prevista alcuna distribuzione con riferimento al 2° anno del ciclo di investimento del Fondo. La SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.
Alla scadenza puoi beneficiare dell'obiettivo di protezione del 100% del capitale investito e dell’eventuale rialzo dei mercati azionari: il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto è il 29 settembre 2026 (valore della quota riferito al 29 settembre 2026).

L’obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell’investimento finanziario.
L'obiettivo di protezione del capitale investito potrebbe non proteggere gli investitori dall'effetto dell'inflazione nel tempo e il rendimento del Fondo, corretto per l'inflazione, potrebbe essere negativo.

In collocamento fino al 25 novembre 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

1 fondo con protezione a scadenza del 100% del capitale investito e una partecipazione al mercato azionario

IT0005609463 Epsilon Orizzonte Protetto 5 Anni

Indicatore sintetico di rischio: 2
L'indicatore presuppone che il prodotto sia mantenuto per 5 anni

Il fondo investe in una componente obbligazionaria e in una componente azionaria che concorrono rispettivamente alla scadenza dei 5 anni al raggiungimento degli obiettivi di protezione integrale del capitale alla data di scadenza del ciclo di investimento e di partecipazione all’eventuale rialzo dei mercati azionari internazionali. Il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto è il 27/11/2029.
L'obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell'investimento finanziario. L'obiettivo di protezione del capitale investito potrebbe non proteggere gli investitori dall'effetto dell'inflazione nel tempo e il rendimento del Fondo, corretto per l'inflazione, potrebbe essere negativo.

In collocamento fino al 25 novembre 2024.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

L’indicatore sintetico di rischio è una indicazione orientativa del livello di rischio del singolo prodotto confrontato con altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della incapacità della Società di Gestione di rimborsare quanto dovuto. L’Indicatore sintetico di rischio è calcolato su una scala da 1 a 7, dove 1 rappresenta il livello di Rischio più basso e 7 il livello di Rischio più alto.

Questi Fondi non offrono alcuna forma di protezione del capitale contro future condizioni di mercato negative e, di conseguenza, potreste perdere in tutto o in parte l’importo originariamente investito. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo.

Per maggiori dettagli in relazione ai rischi derivanti dalla sottoscrizione di questi prodotti si consulti il KID e il Prospetto, che si trovano presso le filiali ed il sito internet della Banca o di Eurizon Capital SGR.

Principali condizioni economiche

Importo minimo di sottoscrizione

500 euro

5000 euro per il fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

Commissione di collocamento

1% per Epsilon Difesa 100 Riserva

1,50% per Epsilon Progressione 20 Protetto

1,50% per Epsilon Bond Opportunità

1,50% per Eurizon Valore Obbligazionario 3 Anni

1,75% per Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

1,75% per Eurizon Bilanciato 25

2% per Eurizon Bilanciato 50

2% per Epsilon Orizzonte Protetto 5 Anni

2,25% per Eurizon Progressione 50

a carico del patrimonio del Fondo, ad eccezione di Epsilon Difesa 100 Riserva la cui commissione di collocamento è ammortizzata entro i 2 anni del ciclo di investimento. Per Per maggiori dettagli si veda il KID e il Prospetto.

Commissioni di gestione e altri costi amministrativi o di esercizio

0,30% per tutti i fondi nel periodo di sottoscrizione tranne che sul fondo Epsilon Difesa 100 Riserva

0,74% per Epsilon Difesa 100 Riserva (di cui commissione di gestione 0,20%)

0,83% per Epsilon Orizzonte Protetto 5 Anni (0,30% per i primi 3 anni, 0,45% al 4° e 5° anno)

0,87% per Eurizon Valore Obbligazionario 3 Anni (di cui commissione di gestione 0,30%)

1,01% per Epsilon Progressione 20 Protetto (di cui commissione di gestione 0,30% 1° anno e 2° anno; 0,60% 3° anno; 1% 4° e 5° anno)

1,16% per Epsilon Bond Opportunità (di cui commissione di gestione 0,65% 1° anno, 2° anno e 3° anno; 1,05% per gli anni successivi)

1,30% per Eurizon Bilanciato 25 (di cui commissione di gestione 0,50% 1° anno; 0,75% 2° anno e 3° anno; 1,20% 4° e 5° anno)

1,36% per Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus (di cui commissione di gestione 0,80% i primi 3 anni e 1,15% il 4° e 5° anno)

1,40% per Eurizon Progressione 50 (di cui commissione di gestione 0,30% 1° anno; 0,50% 2° anno; 0,80% 3° anno; 1,40% 4° e 5° anno)

1,43% per Eurizon Bilanciato 50 (di cui commissione di gestione 0,50% 1° anno; 0,80% 2° anno e 3° anno; 1,35% 4° e 5° anno)

(% sul valore dell’investimento all’anno. Si tratta di una stima basata sui costi definiti per il Fondo)

Costi di uscita

(percentuale massima)

1% per Epsilon Difesa 100 Riserva

1,50% per Epsilon Progressione 20 Protetto

1,50% per Epsilon Bond Opportunità

1,50% per Eurizon Valore Obbligazionario 3 Anni

1,75% per Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

1,75% per Eurizon Bilanciato 25

2% per Eurizon Bilanciato 50

2% per Epsilon Orizzonte Protetto 5 Anni

2,25% per Eurizon Progressione 50

% del vostro investimento prima che vi venga rimborsato. I costi di uscita decrescono quotidianamente o settimanalmente fino ad azzerarsi. Per maggiori dettagli si veda il KID e il Prospetto.

Costi di transazione

0,03% per Eurizon Bilanciato 50

0,03% per Eurizon Progressione 50

0,04% per Eurizon Bilanciato 25

0,15% per Epsilon Bond Opportunità

0,20% per Epsilon Orizzonte Protetto 5 Anni

0,20% per Epsilon Difesa 100 Riserva

0,20% per Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

0,20% per Epsilon Progressione 20 Protetto

0,35% per Eurizon Valore Obbligazionario 3 Anni

(% sul valore dell’investimento all’anno, si tratta di una stima basata sui costi definiti per il Fondo)

Commissioni di performance

Per Epsilon Bond Opportunità 20% del minor valore maturato tra il 1° ottobre di ogni anno ed il 30 settembre dell'anno successivo ("esercizio contabile") tra l'incremento percentuale del valore della quota del Fondo rispetto al più elevato valore registrato dalla stessa nell'ultimo giorno di valorizzazione degli esercizi contabili precedenti e la differenza tra l'incremento percentuale del valore della quota del Fondo e l'incremento percentuale del valore del parametro di riferimento nell'esercizio contabile: Bloomberg Euro Treasury Bill +1,80%. Per maggiori informazioni sulla metodologia descritta si rinvia al Prospetto del Fondo.

Per Eurizon Bilanciato 25 20% della differenza maturata nel periodo intercorrente tra il 1° ottobre di ogni anno ed il 30 settembre dell’anno successivo (“esercizio contabile”) tra l’incremento percentuale del valore della quota e l’incremento percentuale del valore del seguente parametro di riferimento (benchmark) relativi al medesimo periodo:

dal 01/10/2024 al 30/11/2024: 95% JP Morgan Emu Government Bond Index; 5% MSCI World in euro
dal 01/12/2024 al 31/01/2025: 90% JP Morgan Emu Government Bond Index; 10% MSCI World in euro
dal 01/02/2025 al 31/03/2025: 80% JP Morgan Emu Government Bond Index; 20% MSCI World in euro
dal 01/04/2025 al 30/09/2029: 75% JP Morgan Emu Government Bond Index; 25% MSCI World in euro

Per Eurizon Bilanciato 50 20% della differenza maturata nel periodo intercorrente tra il 1° ottobre di ogni anno ed il 30 settembre dell’anno successivo (“esercizio contabile”) tra l’incremento percentuale del valore della quota e l’incremento percentuale del valore del seguente parametro di riferimento (benchmark) relativi al medesimo periodo:

dal 01/10/2024 al 30/11/2024: 90% JP Morgan Emu Government Bond Index; 10% MSCI World in euro
dal 01/12/2024 al 31/01/2025: 70% JP Morgan Emu Government Bond Index; 30% MSCI World in euro
dal 01/02/2025 al 31/03/2025: 60% JP Morgan Emu Government Bond Index; 40% MSCI World in euro
dal 01/04/2025 al 30/09/2029: 50% JP Morgan Emu Government Bond Index; 50% MSCI World in euro

Cosa è importante sapere

Per le informazioni sul modello di Servizio adottato dalla banca e sull'assetto contrattuale relativo alla normativa MiFID, vai sul sito WWW.INTESASANPAOLO.COM NELLA SEZIONE NORMATIVE > SERVIZI DI INVESTIMENTO > MIFID
L’Indicatore sintetico di rischio è calcolato su una scala da 1 a 7, dove 1 rappresenta il livello di Rischio più basso e 7 il livello di Rischio più alto. Si veda il KID e il Prospetto per l'elenco completo dei rischi di questi Fondi
Per aprire il Deposito Amministrato online, è necessario essere già titolari di un conto corrente e del contratto My Key che permette di operare con il servizio a distanza della banca. Sono esclusi il conto di Base, i conti in valuta, XME Conto UP! e tutti i conti correnti che non permettono di operare in ambito investimenti
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Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento ed operare una scelta informata in merito all’opportunità di investire è necessario leggere attentamente il Documento contente le Informazioni Chiave (KID), il Prospetto, il Regolamento di gestione e il Modulo di sottoscrizione per conoscere in dettaglio i diritti degli investitori, le caratteristiche dei Fondi, i relativi rischi e costi per poter assumere una consapevole decisione di investimento. Tutti i documenti sono disponibili gratuitamente presso le filiali e sul sito internet del Collocatore - Intesa Sanpaolo o della Società di Gestione Eurizon Capital SGR (www.eurizoncapital.com). È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso la Società di gestione del Fondo su richiesta. I documenti citati sono disponibili in italiano. La presenza dei rischi connessi alla partecipazione ai Fondi può determinare la possibilità di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione dell’investimento finanziario. Maggiori informazioni possono essere richieste al Gestore di fiducia, presso le filiali di Intesa Sanpaolo, che provvederà a verificare l’adeguatezza dei Fondi rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, alla situazione finanziaria, inclusa la capacità di sostenere perdite, e agli obiettivi di investimento, inclusa la tolleranza al rischio e le eventuali preferenze di sostenibilità, dell’investitore o potenziale investitore.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni contrattuali dei prodotti bancari citati leggi i Fogli Informativi e la Guida ai Servizi disponibili in Filiale e sul sito. L’operatività in prodotti e in strumenti finanziari in genere attraverso internet banking e app è accessibile solo per i già titolari di un Deposito Amministrato (Deposito titoli e strumenti finanziari a custodia e amministrazione) collegato al servizio a distanza della banca.